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正月初八_技术管理 微盘_儿童科学小故事
2017-10-17 23:40:51 来源: beipiaos.com

  近年来,随着金融混业经营深化,突出表现在跨市场、跨行业的新业务大量涌现,这些模式往往交易结构复杂、交易。诈骗团伙精心设计的结构复杂、多层嵌套的资金通道,却让多家金融机构卷入诉讼的漩涡。

  对于此案,桦超化工的集团办公室主任向记者表示,“不知情,也无法回答任何问题”。但从多起桦超化工作为被执行人的司法裁定均有——“本院已穷尽财产调查措施,被执行人确再无财产可供执行”的表述来看,桦超化工似乎归还3亿元的希望较为渺茫。

  如是绕过重重阻碍,一条为金融诈骗为目的资金通道架设完毕。

正月初八

  当张承康、韩林林再次坐在VIP室扮演着银行职员,当他们拿着伪造的存单蒙骗前来的存款人时,当更大的骗局只差一步就能再次得逞之际,却发生了本文开头的一幕……

“剧情宛如大片”:天津银行分行里的23亿惊天骗局

  同时,江苏银行也起诉了合众资管,称其给委托资产或委托人造成损失,应当承担赔偿责任;资管公司则向天津银行济南分行提起刑事控告,“派人办理3亿元定期存款手续,天津银行济南分行工作人员出具了《开户证实书》)……3亿元并未存入定期账户,而被违规转出”,要求天津银行返还本金、利息。一般来说,司法判决遵循“先刑事再民事”的判决,上述纠纷诉讼混战一直未有定论。

  在张承康的安排下,韩林林开始装模作样的敲击键盘、点击鼠标,在电脑上填写相关信息。这时,两位存款人员根本没有在意眼前这位“工作人员”的所为,只要他们看一眼屏幕,整个骗局就会立刻被拆穿,因为韩林林正在操作的那台电脑压根就没有打开。


  2017年7月5日,审判长公布的判决结果显示,资金使用方——桦超化工获得3亿元前后总共付出了18%、5000多万元的高额融资成本。虽然这远高于银行贷款利率,却比借高利贷划算的多。

不仅仅中国买主不去,韩国本身的民众,对于冬奥会的热情,也十分冷淡。平昌冬奥会目前已经超支4倍,预算接近30万亿韩元。韩国体育部门希望本国观众积极买票,缓解一下压力。可是,一向被视作爱国典范的韩国民众,却对冬奥会毫无兴趣。第一批次的门票预售是60万张,非但没有抢票的热潮,相反仅仅卖掉了38万张而已。剩下的22万张门票,基本确定会在届时出现空座。这让韩国奥组委,非常尴尬!

  所幸的是,20亿元存款骗局被识破,可根据警方调查结果,却有一笔3亿元的存款已被这一骗术高超、分工明确、配合紧密的诈骗团伙悄然转出。

  随后,张承康拿着假《单位定期存款证实书》走出VIP室,一转身躲进了洗手间,偷偷的盖上了事先伪造的银行印鉴,回来交给了合众资管和江苏银行的人员。


  可是,当双方人员到达天津银行、找到领导给他们的对接人----自称天津银行济南分行行长助理的张承康时,张从VIP室打印出一份20亿元的《单位定期存款证实书》递给他们。

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  其中,谢天拿到2600余万元高息——其中的1100万,作为存款利息给了“金主”广发银行北京分行,除去其他中间环节费用,谢天本人拿到了850万元;假冒天津银行高管的张承康从桦超化工获得好处费1800万元……一人分饰两角的韩林林仅仅获得了几套衣服。


  合众人寿2016年年报“未决诉讼”中披露了这笔3亿元的流向——先是“广发银行、江苏银行与合众资管三方签订了2014专户92号《委托资产管理合同》……合众资管2014年5月27日接受广发北分投资指令,将3亿元投资于江苏银行南京下关支行一年期定期存款,利率3%”;尔后,江苏银行又与合众资管等签订了2014专户82号《委托资产管理及托管合同》,合众资管同一天又“将3亿元投资于天津银行济南分行一年期定期存款,利率3.3%”。

正月初八

  经济观察报 记者 种昂 2017年7月5日上午9点半,济南市中院第五审判庭内,随着“叮铃、叮铃……”铁链拖地的一阵阵声响,四名面色凝重、身穿橙色坎肩的嫌犯被法警押着依次带入法庭。他们是这场23亿元惊天骗局的“导演”、“主演”。

  两次的诈骗手法如出一辙,案发地均是天津银行济南分行,因为这是其最佳的资金“出口”。在庭审中,对外自称是天津银行济南分行副行长的张承康称,“当时银行给我办了工资卡,还有工牌。我也误认为自己是银行员工。”在最终的法庭判决中,张被认定为“与天津银行济南分行有业务往来的中介人员”。他在天津银行一面以“高管”身份蒙骗存款机构,一面能够拿到存款机构的印鉴、公章进行伪造、诈骗银行。


  一想到账户内的20亿元险些神不知鬼不觉地消失掉,现场人员不由得惊出一身冷汗,一起高达23亿元的惊天骗局就此被揭开。

正月初八

  作为职业的“资金掮客”,这当然难不倒谢天、张承康等人。根据法庭审理结果,他们先是找到了与广发银行、天津银行都有同业存款业务的江苏银行南京下关支行以及合众资产管理股份有限公司(以下简称“合众资管”)的相关人员,以高额回报为诱饵架设起一条资金的“通道”。

  根据2017年7月5日审判长公布的庭审结果,涉案的3亿元资金中,目前有9000余万元财物被冻结,将返还给广发银行北京分行,其余款项将继续追缴。

  有了资金,有了企业,可桦超化工的经营和资产状况达不到贷款标准。这一骗局最为关键的是,如何让资金从“金主”进入到企业的账户,为中间人带来巨额的收益。于是,这四人联袂设计、上演了一个令人眼花缭乱的骗局。


  作为“金主”广发银行北京分行向《经济观察报》介绍道,2015年1月15日该行已起诉合众资管,请求法院判令合众资管返还3亿元存款本息,2016年12月底一审判决广发银行胜诉,但合众资管随即提起了上诉。

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但是,中国运动员虽然会去,可不代表中国游客会去!一个乐天,所带来的影响,全世界都看到了!现在,距离平昌冬奥会还有不到300天时间,韩国奥组委则是焦头烂额。因为他们出现了巨大的亏空,正希望中国游客“帮”他们一把,多在韩国买买买。可是,中国游客基本拒绝赴韩购物。

  当时,一年期银行同业存款公开市场价是年利率5.5%,为何“金主”广发银行和作为“通道”的江苏银行却选择年利率只有3%、3.3%的一般性存款呢?经法庭调查得知,原来二者分别与资金使用者——桦超化工另外签有协议。

  连环骗局

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